学会【现金流预算】！老板再也不用担心生意赔钱！

特约作者：吟秋

利润会说谎，但是现金流不会，老板们不要只看利润而不看现金流。

现金流顾名思义就是现金的流水（Cashflow），也就是公司在一个特定的时间段（一个月、一个季度或一年）现金收入和现金支出的情况。只有钱汇进了公司银行户口，才可以算是“真正的钱”，而“应收账款”不该列入现金流，在还没从顾客那里收到汇款之前，“应收账款“只是一种挂账形式。相同的，现金支出的情况下，”应付账款“也是一种挂账形式，除非公司把钱汇给了对方，才要列入现金流。如果没有好好区分，就很容易出现虚假利润。

现金流预算

对大多数老板们来说，面对这样的情况不在少数，残酷的同行竞争，喘不过气的压力，密集的应酬，忙了一整个月下来，最怕听到的还是员工跟你报告现金流周转不来，每个月尾的财务报表都没有办法摆脱大大的赤字写着又亏了多少钱。下个月拿什么发薪水给员工？老板陷入困境两难。
问题到底出在哪里？这时，很多老板都会陷入自我怀疑。其实！一间公司的现金流扮演着一个非常重要的角色。
老板们要懂得如何控制现金流，赚钱过程也就顺利的多。

做现金流预算

老板们可以和财政经理一起估计未来一年内的现金流入和现金流出，确保每个时候都有足够的流动性。这些现金流入和现金流出都必须是实际上产生的，必须预计现金要在哪个月收到和支出才能使整体现金预算更加完整。
现金预算模板：

这时，老板可以从这4个角度出发，与财政讨论并采取相关行动：-

（一）是不是有哪些“应收账款”没有收到？顾客有没有通知说会迟还款，可以安排财政去追一追顾客付款。
（二）公司有没有提前支付了供应商的钱？
（三）公司近期是否购买了大笔资产？
（四）把成本降低或把支出费用减少。

现金流预算可以让老板一目了然公司未来的现金走向，能清楚看到未来一年内每个月的实际情况，这可以很好地摆脱以往的亏损困境，懂的怎么去指定业绩目标和控制成本。

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